|
|
为什么埃及的银行考虑对美元和外币取现设限？
【中埃网】讯：据埃及门户网站麦斯拉维8月22日（星期四）报道，银行目前正在考虑在打击洗钱和恐怖主义融资的监管程序和监督指示框架内，对个人或公司的各类外币（例如美元和欧元）的每日现金提取交易设定最高限额，据银行人士称，不对转账设置限制。
除少数银行外，银行并未对客户外币现金提取设定最高限额，而全球大多数银行均按照监管银行指令设定最高提款限额。今年4月，埃及央行将ATM机提取埃镑现金的最高限额提高到每天不超过30,000埃镑，从分支机构提取的埃镑现金的限额提高到每天不超过250,000埃镑。
在最近的改革措施以及阿联酋投资开发拉斯赫克马市的收益和热钱进入埃及的外汇流量增加超过600亿美元之后，埃及在过去6个月内缓解了外汇危机。
每家银行都设定了适合的限额
埃及银行董事会主席Mohamed Al-Etreby表示，该行董事会将在下周讨论设定个人和公司外币现金提取的最高限额。
他解释说，这些限额将非常宽松，并解释说，每家银行都有绝对的自由来设定其认为适当的限额，而无需担心中央银行的干预。埃及央行昨天在一份声明中表示，必须确认的是，央行已于2024年4月15日将当地货币现金提取每日最高限额从15万埃镑提高至25万埃镑，并把从ATM机取现的最高额度提高至3万埃镑而不是 20,000 埃镑，以方便客户。至于外币兑换限额，由各银行自行决定其政策，并由其董事会批准。
与世界各地的监管指令保持同步
其中一家银行的财务官员表示，这一决定旨在与监管指令保持同步，而不是对外币施加限制，因为每家银行在设定限额时都会考虑到在客户的情况下超出请求限额的可能性，但须经银行相关官员批准。由于汇率自由化后外汇资源充裕，根据客户所在国的情况，银行提高了在埃及境外购买或提取外币现金时的信用卡最高限额。
酌情制定外币取现规则
埃及QNB银行首席执行官穆罕默德·巴迪尔表示，央行不会干预设定外币现金提取的最高限额，而是由各银行根据其政策制定。
他解释说，每家银行都根据银行的规定设定了外币现金提取的最高限额。合规性、了解您的客户以及适用的定期规则，这些规则因银行而异。巴迪尔表示，外币取款限额是根据客户、其活动类型以及客户的取款和存款变动情况设定的，并且每家银行的限额都不同。
他补充说，每家银行都有权限表批准其管辖范围内的分行经理、地区负责人和特别委员会的现金提取。
今年3月，埃及央行两年内第四次实行汇率自由化，让埃镑的币值由外币供求决定，这有助于消除货币交易黑市。汇率自由化后，美元兑埃镑下跌约60%，从3月5日的30.94埃镑跌至今天银行交易中的约48.86埃镑。
反洗钱程序评估
一位不愿透露姓名的银行行长表示，真正的问题之一是外币提款缺乏最高限额。
他解释说，他的银行规定外币存款限额为10,000，但银行按照以下指示询问存款来源后接受高于限额的存款限额，并由各银行负责。然而，该行行长表示，对于每日外币现金提取没有规定限制，这在评估代理机构（外资银行）的反洗钱措施时引发了危机。
编译：中埃网
|
本帖子中包含更多资源
您需要 登录 才可以下载或查看，没有账号？立即注册
×
|
|Archiver|手机版|小黑屋|凯斯巴网络
( 京ICP备2021013840号-1 )
发表于 2024-8-22 22:35:59
发表于 2024-8-27 19:23:19