《金融时报》：香港超越瑞士，成为全球最大的跨境财富中心

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据埃及金字塔在线网站5月28日报道，香港超越瑞士，成为全球最大的跨境财富中心，这一发展史无前例。这主要得益于来自中国的投资激增，使其超越了传统的全球避险天堂。



“跨境财富”指的是个人或公司在一个国家拥有的资金和资产，但由另一个国家管理或投资。

《金融时报》报道称，波士顿咨询集团（BCG）的估计显示，到2025年，香港的财富管理机构将持有2.9万亿美元的国际资产。

该报告指出，这些资产中约有60%来自中国。BCG预计，亚洲财富的快速增长将使香港与瑞士之间的财富差距在本十年末扩大至近6000亿美元。

该报指出，香港资本市场的复苏推动了中国经济增长，使企业能够从海外筹集资金，同时中国在电动汽车等制造业领域的领先地位也功不可没。

但这座亚洲城市崛起为跨境枢纽，也反映了全球财富流动的更广泛转变，客户寻求在多个司法管辖区分散资产，以对冲地缘政治紧张局势、制裁风险和政治不稳定因素。

“这是一个全新的现象，”总部位于瑞士、拥有全球客户的独立资产管理公司Baseline Wealth Management的分析师迈克尔·贝尔曼-罗兰(Michael Bellman-Roland)在接受《金融时报》采访时表示，“我从未见过这种情况。”

罗兰解释说，富裕客户将资金转移到海外的传统驱动因素是税务筹划或公司重组，但自新冠疫情爆发以来，他们越来越多地寻求“司法管辖区多元化”——将资产分散到不同国家，以规避地缘政治风险。

波士顿咨询集团合伙人迈克尔·卡利什认为，这种多元化促成了他所谓的全球最大“存款中心”的主导地位——这些中心是银行管理和保障国际客户财富的枢纽。

卡利什表示：“我们正在见证两个截然不同的中心的出现。”香港和新加坡构成了亚洲金融网络的基石，而瑞士和美国则构成了西方与之竞争的中心。

该报指出，尽管瑞士与西欧的既有财富联系更为紧密，受快速增长的亚洲财富流动重塑行业格局的影响较小，但银行家们表示，许多富裕的亚洲客户仍然倾向于最终将资产注册在瑞士。

大多数大型国际银行，包括瑞士私人银行，都在香港和新加坡设有主要注册机构，以服务于不断增长的亚洲财富。

但鉴于瑞士最大的银行瑞银集团与监管机构就新的资本规则存在争议，金融界人士质疑瑞士是否已采取足够措施来维持其竞争力。

“问题在于，瑞士是在积极捍卫其在财富管理领域的地位，还是仅仅依赖于其自身的稳定性，”一位瑞银集团驻苏黎世的银行家表示，“我认为是后者。”

近年来，包括瑞银、摩根大通和德意志银行在内的多家大型银行在阿联酋的业务显著扩张，这主要得益于阿联酋免征所得税、相对稳定的政治环境，以及来自俄罗斯、印度、中国、欧洲和海湾地区的大量富裕人士、对冲基金和家族办公室的涌入。

波士顿咨询集团（BCG）指出，尽管增长了11%，但阿联酋的跨境财富规模仍然远低于瑞士或香港，去年仅为7210亿美元。

新加坡作为全球资本东移的主要受益者之一，其经济增长也出现了放缓。

【注】报道编译自阿拉伯语原文，仅供参考，请以原文为准。
编译：张爽
来源：金字塔在线